預かっている情報の側から、保険代理店の受け渡しの形を見ています。
この記事は、お客さまの環境を調べたうえでの助言ではありません。
保険代理店で何ができるかは、この記事では扱いません。
書いてあるのは、保険代理店でなぜ外へ広がるのかという理由だけです。
この記事は当社の型に沿って機械が組んだものです。
「この方の告知、保険会社へ送ります。」
引き受けるかどうかは、保険会社が決めます。
決めるために、体のことを伺います。
ご家族の病歴まで伺うこともあります。
伺った内容は、そのまま外へ渡ります。
引き受けるのが、当社ではないからです。
保険代理店が預かっているのは、ご契約の内容だけではありません。
ご病気の履歴、お勤め先、ご家族の構成も預かります。
そこまで伺わないと、引き受けが決まりません。
決めるのは、保険会社です。
だから、伺った内容は必ず外へ渡ります。
六つの受け渡しに分かれます。
一つ目、商品を調べて資料を整える。
二つ目、ご相談を伺ってご提案する。
三つ目、ご契約の手続きを進める。
四つ目、ご契約後のお手続きに応じる。
五つ目、続けてご案内する。
六つ目、手数料と記録をまとめる。
外へ広がりやすいのは、二つつ目と四つつ目です。
二つ目では、体のことと暮らしのことを伺います。
四つ目では、お手続きのたびに同じ内容が動きます。
どちらも、引き受けていただくためにやっていることです。
そこで、伺う中身の深さが決まるからです。
合うご提案には、深く伺うほど近づきます。
けれど、伺った内容は保険会社へ渡ります。
渡ったあとの扱いは、こちらでは決められません。
手元にも、控えが残ります。
控えの置き場を決めるのは、伺うときだけです。
引き受けの可否が、そこで決まるからです。
いつどんなご病気をされたかで、条件が変わります。
伺わずに進めると、あとで支払われないことがあります。
だから、細かく伺います。
伺った内容は、そのまま保険会社へ渡ります。
渡さないという選び方はありません。
受け取る方が、ご本人ではないからです。
万一のとき、受け取るのはご家族です。
だから、ご家族のお名前と続柄を伺います。
その方は、当社にお申し込みをされていません。
それでも、書類にお名前が載ります。
載っていることをご存じないこともあります。
あとから問われることがあるからです。
何をご説明したかが、話になることがあります。
そのとき、控えがなければ答えられません。
だから、長く置いておきます。
置き場は、事務所と手元の端末です。
何年ぶんあるかは、数えていないことがあります。
ご契約が、何十年も続くからです。
保険は、一度きりのお付き合いではありません。
見直しの時期に、またご案内します。
出すには、宛先の名簿が要ります。
他社へ移られた方も、名簿に残ります。
いつまで置くかは、決めていません。
四つとも、同じお一人のことです。
渡す先が決まっているので、止められません。
止められないなら、伺うときに決めるしかありません。
渡し方を決めるところから、当社がご相談を承ります。
この記事では「なぜ外へ広がるのか」だけを書きました。
どの場所で何を決めるかは、仕事の流れを見ながらご一緒に整理します。
決め方が決まれば、あとは同じ形で回すだけになります。
ブレインコミュニティへご相談渡し方を決めるところまでを、業種の流れに沿って整理します。お客さまの環境を調べたうえでの診断や点検はいたしません。Q1．なぜ、これは保険代理店で起きるのですか？
引き受けるのが、外の会社だからです。
自社で引き受ける仕事ではありません。あいだに立つから、伺った内容が必ず外へ渡ります。
Q2．なぜ、伺うところで決めると効くのですか？
渡る中身が、そこで決まるからです。
伺う前なら、どこまで伺うかを決められます。渡したあとでは、こちらでは何もできません。
Q3．なぜ、気をつけていても防げないのですか？
伺わないと、引き受けが決まらないからです。
細かく伺うほど、あとの支払いが確かになります。伺った人が責められる形にはなっていません。
Q4．なぜ、体の記録が重いのですか？
書き換えられないからです。
住所や電話は変えられます。かかったご病気は、あとから変えることができません。
Q5．なぜ、古い名簿が問題になるのですか？
誰も開かないからです。
お付き合いが続いている方は、間違いがあれば気づきます。離れた方の記録は、出ていても気づきません。
保険代理店の記録が外へ広がるのは、不注意の問題ではありません。
引き受けるのが外の会社、という仕事の形から生まれます。
形を変えられないなら、伺い方と控えの残し方を先に決めることになります。
決める場所は、ご相談を伺うところと、ご案内の名簿のところです。
どちらも、ご提案を止めずに決められます。
まず、どこで何を決めるかを、ご一緒に絞ります。
ブレインコミュニティへご相談渡し方を決めるところまでを、業種の流れに沿って整理します。お客さまの環境を調べたうえでの診断や点検はいたしません。保険代理店では、決める場所は二つです。
どちらも、保険代理店の仕事を止めずに決められます。
先に決めておけば、あとは同じ形で回せます。
業種ごとの仕事の流れを整理して、決める場所を絞るところまでをお手伝いします。
お客さまの環境を調べたうえでの診断や、セキュリティの点検はいたしません。
人材派遣やコールセンターなど、近い業種も別に用意します。
ブレインコミュニティ合同会社
業種ごとの仕事の流れを整理して、決断の手前までをお手伝いします。
ご相談は無料です。