保険代理店のAI活用・自動化

保険代理店のAI活用でできること

お客様の状況を丁寧に聞き取り、最適な保険商品を提案し、契約からアフターフォローまでを支える仕事です。

そもそも、なぜその手間が生まれるのかは、保険代理店で、その手間が生まれる理由で説明しています。

1. 商品・情報準備

各社保険商品の情報収集と整理 / 約款・規約の重要事項確認 / 法改正情報の把握と業務への影響確認 / 顧客向け説明資料の下書き作成

• 複数の保険商品情報から、顧客に合うものを探し出す（探し係・各社保険商品の情報収集と整理）
• 複雑な約款から、重要なポイントを素早く見つける（探し係・約款・規約の重要事項確認）
• 新しい法律やルール変更を自動で見つけて知らせる（見張り係・法改正情報の把握と業務への影響確認）
• 顧客への説明資料の下書きを自動でつくる（下書き係・顧客向け説明資料の下書き作成）

2. 顧客獲得・提案

新規顧客候補情報の収集と整理 / 顧客の状況や要望の整理 / 顧客に合う保険商品の選定と説明準備 / 顧客向け見積書の下書き作成

• 複数の情報源から、見込み顧客の情報を集めて整理する（まとめ係・新規顧客候補情報の収集と整理）
• 顧客との会話から、要望をまとめて提案の下書きをつくる（下書き係・顧客の状況や要望の整理）
• 顧客の要望と複数の保険商品を比べて、最適なものを選ぶ（見比べ係・顧客に合う保険商品の選定と説明準備）
• 顧客情報から、保険の見積書の下書きを自動でつくる（下書き係・顧客向け見積書の下書き作成）

3. 契約手続き

申込書類への顧客情報自動書き写し / 契約申請内容の最終確認 / 保険証券と申込内容の照合 / 顧客への保険証券送付準備

• 顧客台帳から、申込書類に情報を自動で書き写す（書き写し係・申込書類への顧客情報自動書き写し）
• 申込内容と契約条件を比べて、間違いがないか確認する（見比べ係・契約申請内容の最終確認）
• 申込書と保険証券の内容を突き合わせて、間違いがないか確認する（まとめ係・保険証券と申込内容の照合）
• 顧客への保険証券送付状の下書きを自動でつくる（下書き係・顧客への保険証券送付準備）

4. 顧客サポート・保全

契約変更・更新書類の下書き作成 / 保険金請求書類の下書き作成 / 顧客からの問い合わせへの回答探し / 契約見直し提案の下書き作成

• 顧客からの変更依頼に基づき、書類の下書きを自動でつくる（下書き係・契約変更・更新書類の下書き作成）
• 顧客の状況から、保険金請求に必要な書類の下書きを自動でつくる（下書き係・保険金請求書類の下書き作成）
• 顧客からの質問に対し、必要な情報を素早く探し出す（探し係・顧客からの問い合わせへの回答探し）
• 顧客の状況変化に合わせた、契約見直し提案の下書きを自動でつくる（下書き係・契約見直し提案の下書き作成）

5. 顧客関係維持

顧客情報の変更を台帳に書き写し / 契約更新案内文の下書き作成 / 顧客向け情報提供文の下書き作成 / 顧客アンケート結果の集計と分析

• 顧客の変更情報を、自動で台帳に書き写す（書き写し係・顧客情報の変更を台帳に書き写し）
• 契約更新時期が近づいた顧客への案内文の下書きを自動でつくる（下書き係・契約更新案内文の下書き作成）
• 新しい保険商品や法改正情報を、顧客向けに分かりやすくまとめる（下書き係・顧客向け情報提供文の下書き作成）
• 顧客アンケートの結果を自動で集計し、見やすいレポートにする（まとめ係・顧客アンケート結果の集計と分析）

6. 経理・管理

手数料明細の確認と請求書の下書き作成 / 入金情報と台帳の照合 / 営業活動報告書の下書き作成 / 各種台帳の変更履歴管理

• 保険会社からの手数料明細に基づき、請求書の下書きを自動でつくる（下書き係・手数料明細の確認と請求書の下書き作成）
• 入金情報と顧客台帳を突き合わせて、消し込み作業を支援する（まとめ係・入金情報と台帳の照合）
• 日々の活動記録から、営業報告書の下書きを自動でつくる（下書き係・営業活動報告書の下書き作成）
• 台帳の変更を自動で記録し、関係者に知らせる（見張り係・各種台帳の変更履歴管理）

保険代理店でよくあるご相談の例

• 例：複数の保険会社の膨大な商品情報から、お客様の条件に合うものを素早く探し出す
• 例：お客様の家族構成や将来の希望を聞き取り、最適な保険プランの提案書の下書きを自動でつくる
• 例：お客様から受け取った申込書の内容を、契約台帳に自動で書き写す
• 例：お客様からの「引っ越しで住所が変わった」という連絡を受け、契約変更書類の下書きを自動でつくる
• 例：契約更新時期が近づいたお客様へ送る、ご案内文の下書きを自動でつくる
• 例：保険会社からの手数料明細と自社の台帳を突き合わせて、請求書の下書きを自動でつくる

保険代理店で、AIに任せられないのはどこですか？

その方にどの保障が合うかを、決めることです。

AIが受け持つのは、書き写し・下書き・見比べ・まとめ・見張り・探し出しです。どれも、すでにある情報を動かす仕事です。

合うかどうかは、ご家族の事情や、これからの予定で変わります。書面には出てきません。

だから「この方にはこれ」は、AIには決められません。決めるのは、いまも人です。

AIが減らすのは、決める重さではありません。会社ごとに違う言葉を、同じ土俵に並べる手間です。